大人のマネー勉強

無料でおかねのプロに家計相談が出来るサービスを使ってみよう!【ほけんROOM体験レポート】

Aさん
我が家が加入している保険の内容がいまいち分からない・・
SNSでNISA NISAとみんな言ってるけど、NISAって何?
Bさん
Cさん
会社や国で保証されている保険制度が良く分からないんだけど・・

そもそも学資保険って本当に必要なの?
Dさん

そんなお金にまつわる"なぜ"?をお持ちのみなさんに知って頂きたいのが『ほけんROOM』さんの無料相談サービスです。PRとしてお声がけをいただきましたが皆さんが受けられる内容と全く同じ方法で体験致しましたので、忖度なしの本音レポートをお伝えします。

ほけんROOMの無料相談会ってどんなもの?

簡単に言うと、

  1. 皆さんの保険・教育費・運用などお金にまつわる相談がオンラインで無料で出来ます。
  2. 担当される方達は保険を売る資格に加えお金にまつわる全般の知識を持ったFPの資格を持つお金のプロです。
  3. 無理な勧誘はありません。納得いくまで何度も無料で相談可能です。
頭の体操としてこの自粛のタイミングで家計や今加入している保険の見直し、お金についての疑問を専門家にぶつけるのに良い機会でした!
じママ

ここまでで『無料なのね!やってみよう!』という方はほけんROOMさんのHPをチェック。数分で予約可能です。

ほけんROOM公式HP

実際にオンライン相談をしてみた感想は?

金融知識薄の筆者がオンライン相談体験をしましたので、忖度なしでポイントをお伝えします。

  1. 登録・日程調整が簡単。ウェブ登録1分程度で完了させ、LINEでの日程調整にて登録完了、合計で数分です。
  2. ○○生命の担当者の話を聞くと◯◯生命1つの商品説明に偏りがち。このサービスは相談内容に応じて自分に合った保険を提携している30社程度から良いものを選んで紹介してくれるところが安心。
  3. 初回の60分間での相談の中に細かい保険の説明はなく、担当者さんの経歴紹介や私のお金や保険にまつわる質問への回答がメイン。信頼を築こうとしてくれているのが分かった。(担当者によってスタイルが違うようです)
  4. 紹介頂くFPさんは希望時間や相談者の内容によって異なるので、どれだけ親身になって考えてくれる担当者に出会えるかが重要

信頼できる担当者を見つけるために納得いくまで質問し、違和感があれば他の担当者をお願いして比べるのもありです。

ここまで、TVやスマホを見ている1時間をお金の勉強に使ってみようか?と思った方は公式HPをご確認ください。

ほけんROOM公式HP

筆者が無料相談会を受けて新たな"気づき"を得られた事は?

  1. 自身やご家族・子どもの年齢が若いほど選択肢が多く人生プランの対策がより早く出来る。
  2. 独身時代に無料のFP相談をしたが、その時も今回も『既に国の制度や会社で守られている保険内容があるのに知らずに重複して別の保険に加入してる人が多い』と言われた。自身の社会保険の確認も出来る良いタイミング
  3. 出産後にSNSで皆さんが『子どもが産まれたらNISAに加入しよう』『NISAを始めよう』という方が多かったので気になって質問したところ、NISAについて思っていたものと全く違っていた事、良くも調べすSNSのうわべの内容だけを取り上げて契約を進めていたら危険だった事、またお金の教育をしたいと思っていながらも自分は全然知識がない事を恥ずかしく思いもっと勉強しなければと考える良いきっかけになった。

まとめ

皆さんの大切な1時間を有効活用し知見を深めて欲しいと思い、ほけんROOMさんを紹介させて頂きました。素敵な担当者さんに出会えますように!

 

ほけんROOM公式HP

  • この記事を書いた人
  • 最新記事

-大人のマネー勉強

error: Content is protected !!

© 2021 全力育児Tips